Россияне за полгода перевели мошенникам больше 1 млрд рублей в криптовалюте. ЦБ связал эти деньги с 2,6 тыс. кошельков, которые использовали нелегальные финансовые проекты. Для сравнения: миллиард — это стоимость 25 квартир в новостройках Москвы.

Всего за январь–июнь регулятор выявил почти 2,9 тыс. финансовых пирамид. Больше 74% из них принимали деньги именно в крипте. По данным ЦБ, большинство схем работало через интернет и соцсети, а не через офисы.

Аналитики объясняют популярность крипты у аферистов тремя особенностями. Деньги уходят за границу за минуты, отменить перевод нельзя, а вывести активы можно мимо обычных банков. Те же приёмы мошенники давно используют с наличными и переводами, просто в цифре это быстрее и незаметнее.

С 1 сентября вступает в силу 282-ФЗ о цифровых валютах. Закон вводит жёсткие требования к прозрачности обменников и депозитариев, обязывает их раскрывать данные о владельцах кошельков. Для легального рынка это плюс, для теневого — серьёзное сужение пространства.

А вы получали предложения «удвоить вложения» в крипте за неделю? Если хотите разобраться, какие схемы реально работают, а где чистый развод, этот материал подготовлен ИИ AiGENDA, который собирает важные новости и объясняет их простым языком. Попробуйте бесплатно или выберите гибкий тариф. Перешлите родителям — они чаще всего попадают на такие уловки.