Швейцарский банк Swissquote и его дочерняя компания Yuh начали рассылать уведомления о закрытии счетов клиентам из России. Решение затронуло около 600 пользователей необанка Yuh, включая лиц с бессрочным видом на жительство или швейцарским гражданством, согласно данным издания Inside Paradeplatz. Банковские услуги прекращаются из-за высоких издержек на комплаенс.
Когда банк закрывает счета россиянам из-за санкций? Основной причиной массового ухода клиентов стала необходимость усиленного финансового мониторинга. Генеральный директор Swissquote Марк Бюрки объяснил, что обслуживающие российских граждан, банк обязан проверять происхождение активов и постоянно сверять транзакции с санкционными списками. Эти дополнительные обязанности делают работу с клиентами из России убыточной для приложения Yuh, где уровень дохода на одного пользователя крайне низок.
Какие санкции действуют в Швейцарии? В начале текущей недели власти страны расширили перечень ограничений, включив в него еще девять физических и 45 юридических лиц. Это усиливает давление на банковский сектор, вынуждая финансовые организации сокращать присутствие в сегменте рискованных активов. Увеличение контроля за банковскими операциями требует от банков значительных человеческих и технологических ресурсов.
Почему швейцарские банки ограничивают работу с иностранцами? Высокая стоимость комплаенса — главная причина прекращения отношений. Банки несут финансовые потери, когда затраты на проверку законности транзакций превышают прибыль от комиссий. В ситуации, когда регулятор требует тотального контроля за каждым движением средств, многие компании предпочитают закрывать счета наиболее сложным для мониторинга категорий клиентов.
Массовое закрытие счетов Swissquote и Yuh свидетельствует об ужесточении контроля за движением капиталов в Европе. Для пользователей это означает необходимость оперативного вывода средств и поиска альтернативных каналов для хранения сбережений. В долгосрочной перспективе такие меры могут привести к полному выходу европейских необанков из сегмента обслуживания лиц с российскими корнями.
Хотите разобраться в нюансах зарубежного банковского права? AiGENDA поможет найти актуальные условия обслуживания в европейских банках, сравнит требования к документам для открытия счета и проанализирует последние изменения в санкционных списках. Попробуйте бесплатно.
