Мошенники списали со счёта москвича Сергея К. почти два миллиона рублей и перевели деньги в подарочные сертификаты известного маркетплейса. Пропажу потерпевший обнаружил 24 августа, когда зашёл в личный кабинет банка, сообщил телеграм-канал «Главные происшествия — 112». Доступ к счёту, по словам мужчины, имели только он сам и его главный бухгалтер — а сумма всё равно разлетелась на чужие покупки.

Как деньги ушли со счёта без ведома владельца? По версии самого пострадавшего, его данные получили третьи лица, а банк не заблокировал подозрительные операции. Сергей К. подал заявление в полицию и сейчас добивается от финансовой организации объяснений, почему серия нетипичных списаний прошла без задержки. Под подозрение попадают любые лица, имевшие отношение к платёжным данным, однако главбуха, по словам мужчины, в момент списаний находилась рядом с ним и оснований подозревать её у него нет.

Как проверить, не скомпрометированы ли ваши банковские данные? Первый шаг — запросить в банке детальную выписку по счёту и сравнить каждую операцию с собственными покупками за последние месяцы. Второй шаг — проверить активные сессии в мобильном и онлайн-банке, отключить незнакомые устройства и сменить пароль. Третий шаг — подключить смс или push-уведомления по каждой операции и установить лимит на переводы без подтверждения. Эти меры не возвращают деньги, но снижают шансы повторного списания и дают банку основания приостановить подозрительный платёж.

Куда уходят деньги после кражи со счёта? По данным Банка России, в 2024 году мошенники выводили средства через покупку электронных сертификатов, виртуальных карт и оплату мобильной связи, а затем обналичивали их в розничных точках или перепродавали на вторичном рынке. Подарочные сертификаты крупных маркетплейсов особенно популярны у аферистов, потому что активируются мгновенно и не требуют идентификации получателя. В схеме со списанием почти двух миллионов рублей итоговая точка, куда ушли сертификаты, пока не раскрывается — этот вопрос и предстоит выяснить следствию.

Для держателей банковских карт история москвича означает практический риск: даже при сохранении конфиденциальности данных списание на крупную сумму может пройти за минуты, если банк не оценил операцию как нетипичную. После таких инцидентов кредитные организации обязаны проводить внутреннее расследование и могут временно ограничить выдачу наличных до выяснения обстоятельств. Пострадавшему возврат средств возможен только по решению суда или при согласии банка, если атака признана неправомерной.

Хотите понять, как защитить свои счета от похожих списаний? AiGENDA проверит по открытым признакам, какие схемы мошенники используют с подарочными сертификатами маркетплейсов, подскажет, какие настройки лимитов и уведомлений включить в банковском приложении, и объяснит, как правильно составить заявление в полицию при краже со счёта. Первый запрос бесплатный.