В России вводят экзамен для получения статуса квалифицированного инвестора. Новые правила утверждены и вступают в силу 31 августа. Раньше для статуса требовались активы от 24 млн рублей, профильное образование или стаж в финансовой сфере от двух лет. Теперь доступен третий путь: активы от 12 млн рублей плюс успешная сдача теста из восьми вопросов.

Статус квалифицированного инвестора даёт доступ к сложным финансовым инструментам с повышенной доходностью и риском: структурным и вечным облигациям, внебиржевым деривативам. До сих пор порог входа определялся имущественным цензом в 24 млн рублей или подтверждённой компетенцией через диплом или опыт работы. Новый экзамен сокращает финансовый барьер вдвое при условии, что инвестор докажет знание рынка на практике.

Президент Национальной ассоциации участников фондового рынка Алексей Тимофеев называет экзамен компромиссом между оценкой знаний и имущественным цензом. По его оценке, порог в 24 млн рублей высок и ограничивает круг участников. Снижение минимума до 12 млн рублей при сдаче теста расширяет доступ к инструментам для большего числа частных инвесторов.

Как сдать экзамен на квалифицированного инвестора? Для этого нужно владеть активами на сумму от 12 млн рублей и правильно ответить на семь из восьми вопросов теста. Условия распространяются на инвесторов, которые не имеют профильного образования или стажа в финансовой сфере от двух лет и ранее не могли претендовать на статус по этим основаниям.

Новые правила вступают в силу 31 августа. До этой даты действует прежний порядок: статус доступен при активах от 24 млн рублей, профильном образовании или стаже в финансовой сфере от двух лет. После 31 августа инвесторы с активами от 12 млн рублей смогут пройти тестирование и получить доступ к структурным облигациям, вечным облигациям и внебиржевым деривативам.

Планируете расширить инвестиционный портфель и получить доступ к сложным инструментам? AiGENDA сравнит доходность структурных и вечных облигаций, рассчитает реальные риски деривативов и подскажет, какие активы подходят под ваш капитал. Первый запрос бесплатный.

Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.