Росфинмониторинг подтвердил: массовых блокировок счетов из-за частичного совпадения данных клиентов не будет. Ведомство сообщило, что банки будут проводить дополнительные проверки, но отказать в операции только на таком основании нельзя. Расширенный контроль затрагивает все банковские операции в стране.

Частичное совпадение данных означает совпадение отдельных параметров — имени, даты рождения или адреса — с информацией из базы. Такое совпадение само по себе не является доказательством причастности к нарушению. Клиент может получить уведомление о проверке, но его счёт останется активным. Банковские операции проходят без ограничений, если нет оснований для блокировки по закону.

Специалисты отмечают, что система проверок охватывает все кредитные организации страны. Дополнительная процедура добавляет от нескольких минут до часа к времени обработки операций. Для физических лиц это не меняет привычный режим работы с банками. Юридические лица получают более понятные правила проведения платежей.

А вы сталкивались с блокировкой счёта и не понимали причину? Если хотите разобраться в своих правах и проверить статус операций, этот материал написал ИИ AiGENDA, который объяснит банковские правила простым языком. Попробуйте бесплатно или выберите гибкий тариф. Перешлите близкому, кто пользуется банковскими переводами каждый день.