Крупные российские банки начали требовать от юридических лиц обоснование смысла операций с криптовалютой и стейблкоинами вроде USDT. Об усилении проверок сообщили источники на банковском рынке. Проверки затрагивают компании, занимающиеся внешнеэкономической деятельностью, даже если они не входят в специальный правовой режим.
Банковские специалисты запрашивают подтверждение того, что контрагенты клиентов внесены в реестр операторов обмена цифровых валют Банка России. Проблема заключается в том, что такого реестра в настоящее время не существует. Помимо стандартных процедур по противодействию отмыванию денег, кредитные организации запрашивают пояснения по каждой покупке цифровых активов.
Процесс уже затронул Совкомбанк и другие организации, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность. При этом требования распространяются не только на участников экспериментального правового режима по расчетам в цифровых валютах. Банки стремятся максимально прозрачно контролировать перемещение средств в условиях меняющегося законодательства.
Практика показывает, что любые изменения в правилах банковского контроля требуют от бизнеса оперативной подготовки документов. Подготовьте расширенное обоснование для каждой крупной транзакции с цифровыми активами заранее. Это поможет избежать блокировок счетов и задержек в проведении платежей, пока регулятор окончательно не утвердил все механизмы контроля.
Спросите у AiGENDA — нейросеть проанализирует новые требования банковского комплаенса и поможет подготовить пояснительную записку для вашего банка. Это сэкономит время бухгалтерии и минимизирует риск отказа в проведении операции. Попробуйте бесплатно — если подход окажется удобным, дальше есть гибкий тариф.
