Американский банк Capital One Financial в марте 2021 года закрыл счета компании Трампа якобы из-за отмывания денег. Решение о закрытии более 300 счетов компании приняли по итогам многомесячной проверки специалистов по противодействию отмыванию средств. С января по март 2021 года счета Трампу и его компаниям закрыли также Signature Bank, Deutsche Bank и JPMorgan Chase. Все банки ссылались на оценку рисков, а Трамп назвал эти действия политически мотивированными. Канал banksta сообщил об этих подробностях. Разберёмся, что это значит для россиян.
Банки начали проверки после проигрыша Трампа на выборах президента в 2020 году. 20 января 2021 года президентом стал Джо Байден. В течение нескольких месяцев финансовые институты последовательно прекращали сотрудничество с бизнесом Дональда Трампа, ссылаясь на внутренние оценки рисков. Согласно данным Reuters, представитель банка заявил об этом в суде. Каждое из закрытий сопровождалось ссылкой на риски, связанные с финансовой деятельностью компании.
Часть наблюдателей считает, что такие действия банков — закономерный результат усиления регуляторного контроля над крупными финансовыми структурами. Другие же полагают, что решения были продиктованы политическим давлением после смены администрации. Сами банки официально настаивают на том, что их выбор обусловлен исключительно внутренними процедурами оценки и стандартными практиками комплаенса.
А для российских пользователей это значит, что вопрос политизации финансовых институтов остаётся актуальным и за рубежом — в том числе для бизнеса, связанного с американскими финансовыми системами. В России, тем временем, банки придерживаются собственных внутренних правил оценки рисков клиентов, и подобные закрытия счетов тоже случаются, хотя и по иным причинам.
Кстати, если хотите разобраться в финансовых решениях, — нейросеть AiGENDA может рассчитать бюджет и сравнить условия банковских продуктов, чтобы не потеряться в цифрах. Искусственный интеллект AiGENDA также способен проверить текст договора на непонятные пункты. Попробуйте бесплатно или выберите гибкий тариф под свои задачи.
