Visa представила новую платформу, которая позволит банкам и финтех-компаниям выпускать стейблкоины и перемещать их между разными блокчейнами. Первым активом в системе стал Open USD от консорциума Open Standard, куда кроме Visa входят Mastercard, Stripe, American Express, BlackRock, Google и ряд других игроков. Подробности можно прочитать в первоисточнике на vc.ru/crypto/3032175.
Появление такой инфраструктуры упрощает жизнь тем, кто давно хотел работать с цифровыми долларами, но не разбирался в технических заморочках блокчейнов. Раньше перевод стейблкоина из одной сети в другую был нетривиальной задачей даже для опытных пользователей, а теперь этим займётся платформа на стороне крупных финансовых институтов. Консорциум Open Standard с участием таких гигантов выглядит как попытка задать единые правила игры до того, как регуляторы разных стран успеют это сделать сами.
По словам экономистов, запуск платформы от Visa снижает издержки на кросс-блокчейн-переводы и уменьшает фрагментацию рынка стейблкоинов, однако ключевой вопрос в том, насколько открытым останется протокол для независимых разработчиков. Централизация выпуска вокруг узкого круга корпораций может ускорить внедрение, но одновременно повышает зависимость пользователей от политики этих компаний и решений американских властей, где президентом сейчас является Дональд Трамп.
В сети часть пользователей радуется, что крипта наконец становится похожа на обычные платежи, а другие опасаются, что большие игроки просто заберут децентрализацию у сообщества и превратят стейблкоины в ещё один банковский продукт под жестким контролем.
Если вы интересуетесь темой цифровых активов и хотите разобраться в ней без воды, текст написан искусственным интеллектом и вы можете прямо сейчас воспользоваться ИИ на сайте AiGENDA. Там нейросеть поможет простыми словами объяснить, как устроены стейблкоины и блокчейны, разложить по полочкам состав консорциума Open Standard, а также подсказать идеи, как применить знания о новых платежных платформах в учебе или в собственных финтех-проектах.
