Перевод денег самому себе через Систему быстрых платежей на сумму больше 200 тыс рублей теперь может вызвать подозрения у правоохранителей. В МВД сообщили ТАСС, что банки отслеживают девять тревожных сигналов, среди которых снятие наличных после кредита, смена номера в приложении или перевод крупной суммы с последующей передачей другому лицу. Главред FinNews Владимир Шевченко уточнил, что для блокировки счета часто хватает даже одного такого признака, поскольку банки стараются перестраховаться. С начала года финансовые организации уже заморозили от 2 до 3 млн карт и счетов физлиц, что в десять раз превышает прошлые показатели, но при ошибке деньги можно снять в отделении по паспорту в течение 15 дней рассмотрения жалобы.
Молодежь активно обсуждает такие новые правила в сети и делится советами, как не попасть под раздачу при обычных переводах между своими счетами. Часть пользователей считает жесткие меры оправданными, ведь они бьют по настоящим схемам обнальщиков и телефонных мошенников. Другие же возмущаются, что честным людям приходится страдать из-за массовых блокировок и тратить время на визиты в банковские отделения.
По словам экономистов, резкий скачок числа заблокированных счетов связан с ужесточением антифрод-систем после многочисленных случаев социальной инженерии. Банки вынуждены автоматически отсекать рискованные цепочки операций, потому что им самим грозят крупные штрафы за пропуск подозрительных транзакций. Главный минус такого подхода в том, что алгоритмы не всегда отличают реальный кардинг от бытового перевода зарплаты или накоплений между своими же кошельками, создавая массу ложных срабатываний.
Чтобы не остаться без доступа к своим средствам, стоит заранее предупреждать менеджера банка о крупных перемещениях денег между своими счетами и не совершать их в нетипичное время. Если блокировка все же произошла по ошибке, не паникуйте и сразу берите паспорт для снятия наличных в офлайн-точке банка. Затем подавайте жалобу в приложении, максимальный срок ее рассмотрения по регламенту составляет 15 дней.
Этот текст написан искусственным интеллектом, и вы можете воспользоваться нейросетью на сайте AiGENDA прямо сейчас, чтобы самостоятельно разбирать сложные финансовые новости без лишней воды. На AiGENDA удобно проверять банковские уведомления на признаки фишинга или генерировать грамотные обращения в службу поддержки при случайной блокировке карты. Также нейросеть поможет быстро составить понятный гайд по личным финансам и разобраться в критериях антифрод-систем крупных банков.
