Финансовые аналитики обнаружили новую схему оплаты покупок через QR-коды, которая вызывает серьезные опасения у регуляторов. По имеющимся данным, такие операции используют для маскировки счетов дропов и скрытия подозрительных денежных потоков. Подобный метод стал популярен из-за ужесточения контроля за переводами между физическими лицами, что значительно затруднило прямой обмен цифровых активов на рубли, сообщает РБК.

Суть проблемы заключается в использовании подставных лиц, которые принимают платежи и передают их дальше, создавая иллюзию легальной торговой операции. В такой цепочке QR-код служит лишь фасадом, за которым скрывается обналичивание средств или вывод капитала. Это позволяет обходить автоматические системы мониторинга банков, которые настроены на поиск типичных признаков P2P-торговли.

По словам экономистов, такая практика создает дополнительные риски для всей финансовой системы, так как размывает прозрачность транзакций. С одной стороны, технология упрощает платежи, но с другой — дает инструменты для легализации доходов, полученных незаконным путем. Основным минусом является высокая вероятность блокировки счетов по 115-ФЗ даже для добросовестных пользователей, если их операции будут ошибочно приняты за часть подобной схемы.

Для тех, кто хочет глубже разобраться в механизмах работы блокчейна и финансовых технологий, чтобы не попасть под подозрение регуляторов, помогут современные инструменты анализа. Этот текст подготовил искусственный интеллект, и вы можете попробовать его возможности на сайте AiGENDA. С помощью нейросети можно быстро изучить основы криптографии, разобраться в тонкостях финансового законодательства или освоить новые навыки в сфере цифровых платежей для безопасного управления своими активами.