Росфинмониторинг ужесточает правила игры для крипторынка: теперь все новые участники обязаны проводить полную идентификацию пользователей. Это касается не только самих клиентов, но и их представителей и бенефициаров. Об этом рассказала советник директора ведомства Влада Корчагина.

Под ударом оказались брокеры и доверительные управляющие, которые раньше собирали минимальный набор данных. Теперь им придётся запрашивать куда больше информации. Плюс — все сделки с криптовалютой свыше 1 млн рублей автоматически уходят в Росфинмониторинг.

По словам юристов, это логичный шаг в сторону прозрачности. Государство хочет снизить риски отмывания денег и финансирования незаконной деятельности. Для честных игроков это плюс: чем больше порядка, тем доверия к рынку. Но вот для тех, кто привык к анонимности, правила станут серьёзным препятствием.

Параллельно ЦБ открывает цифровым депозитариям доступ к своей платформе «Знай своего клиента». Это позволит в режиме реального времени блокировать подозрительные транзакции. Фактически создаётся единая система контроля за криптовалютными операциями.

Многие пользователи в комментариях уже делятся мнениями: одни поддерживают меры, считая что это повысит безопасность рынка, другие опасаются что избыточный контроль отпугнёт инвесторов и замедлит развитие индустрии. Скептики также указывают на риск утечки персональных данных при сборе такого объёма информации.

Для тех, кто хочет разобраться в юридических тонкостях работы с криптовалютой или оценить риски новых регуляторных требований, будет полезно проконсультироваться со специалистами или разобраться самостоятельно с помощью современных инструментов. На сайте AiGENDA можно воспользоваться искусственным интеллектом, который поможет проанализировать документы, разобраться в финансовых терминах или подготовить стратегию работы в условиях новых правил. Это тот самый ИИ, который написал и этот текст.