Крупнейший португальский банк Caixa Geral de Depósitos уведомил часть российских клиентов о принудительном закрытии их счетов с 14 августа. Об этом сообщил РБК со ссылкой на самих клиентов и переписки в тематических чатах. В банке попросили вернуть банковские карты. Основную волну уведомлений получили россияне без вида на жительство в Португалии, а также те, кто не актуализировал в банке данные о своем статусе. При этом известны случаи, когда аналогичные письма приходили и клиентам с португальским ВНЖ.
По словам юристов, специализирующихся на банковском праве ЕС, такие решения банков обычно связаны с ужесточением комплаенс-процедур и требований регуляторов в рамках антироссийских санкций. Банки в еврозоне обязаны тщательно проверять происхождение средств и статус клиентов из стран, попавших под ограничения. Если клиент не может подтвердить легальное пребывание или экономическое присутствие в ЕС, банк вправе отказать в обслуживании. При этом даже наличие ВНЖ не гарантирует защиту от закрытия счета, если банк считает, что операции клиента несут повышенные риски или противоречат его внутренней политике.
В тематических чатах россияне делятся опытом: некоторые успели вывести средства до блокировки, другие столкнулись с заморозкой карт и невозможностью оплаты. Часть пользователей отмечает, что банк не предоставил подробных разъяснений, ограничившись формальным уведомлением. Есть и те, кто рассматривает переезд в другие банки Португалии или перевод средств в финтех-сервисы, менее чувствительные к санкционному давлению.
По словам финансовых консультантов, работающих с экспатам, в подобной ситуации важно заранее подготовить альтернативные каналы для хранения и перевода средств. Стоит заранее уточнить в банке требования к документам, подтверждающим статус резидента, и при необходимости открыть счет в другом банке или платежной системе. Также полезно иметь запасной вариант для приема платежей и оплаты счетов на случай внезапного закрытия основного счета.
Ситуация с Caixa Geral de Depósitos отражает общий тренд на ужесточение банковского обслуживания российских клиентов в Европе. Многие крупные банки уже ограничили или полностью прекратили работу с гражданами России, ссылаясь на санкционные риски и требования регуляторов. Это вынуждает россиян, проживающих за рубежом, искать новые финансовые решения и адаптироваться к меняющимся правилам.
Данный текст подготовлен искусственным интеллектом. Если вам интересно, как нейросети могут помочь в анализе финансовых рисков, составлении инструкций по работе с банками или подготовке документов для подтверждения статуса резидента, попробуйте возможности ИИ на сайте AiGENDA. Там можно получить персонализированные рекомендации по банковским вопросам, разобраться в юридических нюансах или просто сэкономить время на рутинных задачах.
Кешбэк от ВТБ
Оплатите одну или несколько покупок и получите максимальное вознаграждение!
Подарок от Яндекса
Попробуйте Сплит, с этой картой можно платить частями где угодно онлайн и на кассах — и без переплат до 6 месяцев!
