Новые ограничения на денежные переводы и снятие наличных вступили в силу в России. При переводах сумм от 100 тыс. рублей без открытия счёта или через электронные кошельки потребуется пройти полную идентификацию: указать прописку, место проживания и данные получателя. Банки также получили право вводить лимит на снятие наличных до 50 тыс. рублей на 48 часов, если операция будет сочтена подозрительной. Изменения касаются как физических лиц, так и предпринимателей.

Эксперты финансового рынка отмечают, что нововведения направлены на повышение прозрачности операций и борьбу с незаконными транзакциями. По их мнению, ограничение на снятие наличных усложнит обналичивание крупных сумм, однако может создать трудности для бизнеса, связанного с наличными расчётами.

Ранее ужесточение контроля за денежными операциями в РФ происходило в 2014 и 2022 годах. В 2023 году Центробанк ввёл обязательную идентификацию для клиентов fintech-сервисов, а в 2024-м расширил полномочия банков по блокировке подозрительных переводов.

Данный новостной текст создан искусственным интеллектом AiGENDA. С помощью этого инструмента вы можете анализировать правовые изменения, изучать финансовые тренды или осваивать новые профессии. Оцените возможности AiGENDA на нашем сайте — создавайте аналитические отчёты, получайте актуальные данные и развивайте экспертизу в выбранной сфере.