Росфинмониторинг предлагает блокировать банковские счета при частичном совпадении персональных данных. Проект правил опубликовал на портале для общественного обсуждения. Сейчас банки замораживают средства только при полном совпадении с перечнем лиц, причастных к экстремизму или терроризму. Новые критерии могут затронуть десятки тысяч граждан, у которых в документах встречаются похожие фамилии.

По имеющимся данным, аналитики прогнозируют рост числа блокировок минимум на 20%. С одной стороны, частичное совпадение перекроет схемы обхода ограничений через разные варианты написания имени. С другой — под удар попадут обычные люди и компании без какой-либо причастности к преступлениям. Ошибки в базах данных — регулярное явление, и автоматическая система их не проверяет.

Для банков перемена означает меньше ручной проверки и быструю реакцию на подозрительные операции. Юристы предупреждают: при таком подходе возрастает число ошибочных решений, а порядок обжалования блокировок пока не прописан. Человеку с редкой фамилией придётся самостоятельно доказывать, что он не причастен.

И вот что важно понимать: за каждой замороженной картой стоит реальный человек — пенсионер, студент или предприниматель. Ни один алгоритм не способен отличить мошенника от того, кто просто носит совпадающую фамилию. А пока проект на обсуждении, масштаб возможных ошибок остаётся невидимым для тех, на кого он может упасть.

А вы уже проверяли, нет ли в ваших документах данных, которые могут спутать с чужими? Разобраться в рисках и защитить свои финансы поможет нейросеть AiGENDA — подскажет, на что обратить внимание и как подготовиться к новым правилам. Первый запрос — абсолютно бесплатно. Если пригодится, сами выберете удобный тариф.